Komu pomáhám

Pro koho je spolupráce určena

Pracuji s lidmi, kteří berou svůj majetek vážně. Zaměřuji se na investovatelný objem od 1 000 000 Kč.

Podnikatel s volným kapitálem

Vaše firma generuje prostředky, které leží na účtu. Chcete je zhodnotit, ale nemáte čas studovat trhy. Potřebujete někoho, kdo pochopí i daňové a časové souvislosti vašeho podnikání.

Zaměstnanec s nadstandardními příjmy

Vyděláváte víc, než utrácíte, a víte, že spořicí účet nestačí. Nechcete se investováním zabývat denně — chcete mít přehled, aniž byste tomu věnovali víkendy.

Rodina plánující budoucnost

Připravujete zajištění dětí, plánujete předání majetku další generaci nebo řešíte společné rodinné finance. Potřebujete strukturu, která bude fungovat i za 20 let.

Upřímně — komu nepomohu

  • Hledáte zaručené výnosy — takové neexistují
  • Investovatelný objem je výrazně pod 1 000 000 Kč
  • Chcete krátkodobé spekulace nebo tipy na „jisté“ investice
  • Nechcete osobní kontakt, stačí vám aplikace
  • Očekáváte, že rozhodnu za vás bez vaší účasti

Pokud je váš objem pod 1 000 000 Kč, rád vám pomohu se základní orientací. V sekci Zdroje najdete vzdělávací materiály pro budování majetku.

Životní situace

Jaké situace řeším

Neprodávám produkty. Řeším vaše konkrétní cíle a životní okolnosti. Každý případ je individuální.

Ochrana majetku před inflací

Peníze na účtu každý rok ztrácejí hodnotu. Hledáte způsob, jak majetek uchovat i v nejisté době.

Můj přístup: Analyzuji vaši situaci a představím možnosti, které odpovídají vašemu horizontu a toleranci k riziku.

Systematické budování majetku

Chcete pravidelně investovat a za 10–15 let mít výrazně víc, než dnes. Potřebujete plán, ne impuls.

Můj přístup: Nastavíme pravidelný investiční plán s jasnou strategií. Průběžně vyhodnocujeme a přizpůsobujeme.

Pravidelná renta z investic

Blíží se období, kdy budete chtít z investic čerpat. Potřebujete realistický plán výběrové fáze.

Můj přístup: Připravím modelový plán čerpání s ohledem na udržitelnost. Vždy upozorním na rizika a limity.

Rozložení koncentrovaného portfolia

Většina majetku je ve firmě, v nemovitosti nebo v jednom cenném papíru. To je zbytečný risk.

Můj přístup: Projdeme možnosti postupného rozložení majetku. Cílem je snížit závislost na jediném zdroji.

Zajištění rodiny a předání majetku

Myslíte na budoucnost dětí, vnuků. Chcete majetek strukturovat pro další generaci.

Můj přístup: Společně projdeme možnosti s ohledem na horizonty jednotlivých členů rodiny.

Podnikatel a volný kapitál

Máte volné prostředky z firmy a nechcete je nechat ležet na firemním účtu.

Můj přístup: Najdeme vhodné řešení pro soukromé investice s ohledem na celkový finanční obraz.

Alternativa k nemovitostem

Máte nemovitosti a hledáte další možnosti. Trh může být přehřátý nebo nelikvidní.

Můj přístup: Představím možnosti mimo nemovitostní trh — vždy s vysvětlením rizik a horizontů.

Zorientovat se v investicích

Jste úspěšní v práci, ale investování není vaše pole. Chcete porozumět základům.

Můj přístup: Poskytnu srozumitelné vysvětlení a kontext, abyste mohli činit informovaná rozhodnutí.

Krok za krokem

Jak probíhá spolupráce

Žádné překvapení. Jasné kroky, předvídatelný průběh.

01

Úvodní konzultace

30–60 min

Nezávazné setkání — osobně nebo přes videohovor. Pochopím vaši situaci, cíle a investiční zkušenosti. Vy se seznámíte s mým přístupem a zjistíte, zda vám vyhovuje.

Co dodáte vy

  • Popíše svou situaci a cíle
  • Sdělí zkušenosti a očekávání

Co dostanete

  • Zhodnocení, zda spolupráce dává smysl
  • Jasné další kroky
02

Analýza a možnosti

1–2 týdny

Na základě informací z první schůzky zpracuji analýzu vašeho majetku, rizikového profilu a cílů. Na jejím základě vám představím možnosti, které odpovídají vaší situaci.

Co dodáte vy

  • Dodá relevantní dokumenty
  • Odpoví na doplňující otázky

Co dostanete

  • Písemný přehled vhodných možností
  • Vysvětlení rizik a alternativ
03

Prezentace a realizace

1–2 týdny

Osobně projdu jednotlivé možnosti, vysvětlím všechny aspekty a odpovím na otázky. Po vašem rozhodnutí zprostředkuji realizaci. Nic neprobíhá bez vašeho výslovného souhlasu.

Co dodáte vy

  • Prostuduje možnosti, klade otázky
  • Schválí a podepíše dokumentaci

Co dostanete

  • Kompletní realizaci
  • Potvrzení a veškerou dokumentaci
04

Průběžná péče

Průběžně

Pravidelné reporty o stavu investic, společné přehodnocení možností při změnách na trhu nebo ve vašem životě. Jsem vám k dispozici pro konzultaci kdykoli.

Co dodáte vy

  • Informuje o změnách v životní situaci
  • Účastní se pravidelných revizí

Co dostanete

  • Reporty a přehledy
  • Přehled možností úprav strategie

Co neděláme

  • Nepřijímáme peněžní prostředky ani investiční nástroje klientů
  • Negarantujeme výnosy ani minimální zhodnocení
  • Neposkytujeme daňové, právní ani účetní poradenství
  • Nerealizujeme žádnou transakci bez vašeho výslovného souhlasu

[DOPLNIT: ověřit a schválit compliance]

Investování je spojeno s rizikem. Hodnota investice může klesat i stoupat a návratnost původně investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Obsah těchto stránek nepředstavuje individuální investiční doporučení.